Conducef alerta de los casos registrados en los dos primeros meses de 2024. Aconseja tener cuidado con los estafadores. En el primer bimestre de 2024, la «Hipotecaria Roma», con sede en la capital de Chihuahua, notificará a la Conducef sobre suplantación de identidad por parte de personas naturales o jurídicas que utilicen su nombre y/o denominación y/o nombre para ejercer influencia económica o para causar malentendidos. Fue una de las 20 instituciones financieras que informaron. Inadecuado. Logotipo y/o nombre.
En los primeros dos meses de este año, la Comisión Nacional recibió reportes de 20 instituciones financieras que utilizaron sus nombres comerciales, denominaciones, logotipos e incluso algunos datos financieros o administrativos sin permiso debido a suplantación o mal uso de identidad. En 2023, Condusef registró 208 notificaciones de entidades financieras afectadas por suplantación de identidad.
Se recomienda a las personas interesadas en obtener préstamos u otros servicios financieros que estén conscientes de cómo operan los estafadores, que generalmente se identifican como:
Utilizan (sin permiso) el nombre comercial, marca y/o imagen corporativa de una institución financiera debidamente autorizada y registrada cambiando uno o más caracteres del nombre, color o forma del logotipo para engañar al público. . , utilizando tanto medios tradicionales (folletos) como medios digitales (páginas web, redes sociales, aplicaciones móviles, correo electrónico, etc.). Amenazan la información personal o sensible de las víctimas enviándolas a través de WhatsApp o mensajes de texto o solicitando acceso a través de permisos de aplicaciones móviles.
Se comunican de manera fraudulenta con los clientes y solicitan información personal y confidencial (las instituciones financieras no solicitan información personal, contraseñas o claves, así que siempre comuníquese con su institución financiera para obtener detalles de contacto). Solicite un préstamo en efectivo o en cuenta bancaria (en nombre de una empresa o individuo que no sea una institución financiera designada) como gestión de crédito, pago mensual por adelantado, pago de una tarifa de establecimiento o garantía. El anticipo suele ascender al 10% del total del préstamo solicitado y varía entre 1.000 y 20.000 lei.
Una vez que una víctima deposita dinero en una cuenta designada, como un banco o una empresa de telecomunicaciones, no puede recibir crédito y no se puede rastrear al originador. En este punto, la víctima se da cuenta de que ha sido engañada
Cómo evitar la trampa
Para evitar este tipo de prácticas, Konducef te pide que recuerdes que nadie te pide dinero prestado. Por lo tanto, evite tomar cualquier préstamo o préstamo que requiera un pago por adelantado por cualquier motivo. Suele ser una estafa. También verifica si tu institución financiera está registrada en el SIPRES. Puede utilizar el siguiente enlace para encontrar la dirección, el sitio web, el logotipo y el número de teléfono de su institución financiera:
https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
