El LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024, organizado por Sumsub en colaboración con FinTech México y Creai, reunió a destacados expertos y líderes del sector fintech para abordar los crecientes problemas relacionados con el fraude financiero en América Latina.
El evento también exploró soluciones tecnológicas innovadoras, buscando fortalecer un ecosistema fintech que se ajuste a los retos actuales y contribuya a una economía digital más segura y avanzada.
Durante el evento, realizado el 17 de octubre en la Ciudad de México, se reveló que México experimentó un aumento del 151% en fraudes de identidad solo en el primer trimestre de 2024, lo que lo coloca entre los mercados más vulnerables de la región.
Brasil registró un incremento aún mayor, del 379%. Ante esta situación, los especialistas coincidieron en que es crucial adoptar tecnologías avanzadas y fortalecer la colaboración entre el sector privado y las autoridades para afrontar eficazmente estos retos.
Rolando Matarrita, CTO de Creai, encabezó el panel titulado “Combatir el Fraude en la Industria Fintech en México”. Durante su intervención, subrayó la importancia de que las empresas se adapten a un entorno tecnológico en constante cambio mediante la innovación y la creación de marcos regulatorios que favorezcan la transformación digital sin frenar el crecimiento empresarial.
“El desafío no es solo adaptarse al cambio, sino hacerlo de manera constante e innovadora, manteniendo resiliencia frente a un entorno que evoluciona rápidamente. Muchas empresas aún perciben la transformación digital como costosa o inaccesible, pero en Creai creemos que la tecnología está democratizando ese acceso. Nuestro objetivo es apoyar a las organizaciones en esta transición, optimizando sus procesos, reduciendo costos y asegurando que puedan competir y prosperar en el mercado actual”, afirmó Matarrita.
LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024: impulsa la conversación sobre el uso de IA para combatir el fraude en fintech
En otra intervención, Laura Ramos, Directora GEM de PayPal, y Gustavo Salaiz, Director de Fintech Academy, coincidieron en que la implementación de tecnologías y la digitalización son fundamentales para mitigar riesgos y combatir problemas como el lavado de dinero.
Por su parte, Marco A. Pérez Alcalde, Senior Manager Legal Fintech en Mercado Libre, enfatizó la importancia de contar con regulaciones claras que reflejen las dinámicas del entorno digital.
Afirmó que el crecimiento del sector fintech depende de reglas que protejan a los consumidores sin restringir la innovación, subrayando la necesidad de una estrecha colaboración con las autoridades para desarrollar un marco regulatorio que facilite el desarrollo tecnológico y, al mismo tiempo, prevenga el fraude.
Desde el enfoque legal, Carlos Valderrama, fundador de Legal Paradox, destacó el liderazgo de México en el sector fintech, señalando que fue el primer país de América Latina en contar con una ley específica para regular esta industria. No obstante, recalcó que aún es necesario desarrollar un marco regulatorio prudencial que permita la innovación y proteja contra posibles abusos.
El LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024 dejó en claro que tecnologías como la inteligencia artificial y el machine learning son esenciales para enfrentar los desafíos actuales en el sector fintech.
Asimismo, destacó la importancia de una colaboración sólida entre reguladores, empresas y consumidores para establecer normativas eficientes que impulsen la adopción digital en la región.
